Có rất nhiều cách để một nhà đầu tư thua lỗ nặng nề, rời bỏ thị trường. Đó có thể là do sự thiếu hụt kiến thức, kinh nghiệm; do tư duy đầu tư sai lệch; do phương pháp giao dịch tệ. Nhưng chung quy lại, tất cả đều thua lỗ nặng nề bởi một quy luật: không biết kiểm soát mức thua lỗ hay chính là không stop loss.
Không một ai có thể chiến thắng mà không cần đặt stop loss cho các lệnh của mình, kể cả là robot được lập trình sẵn. Với những người không đặt stop loss mà vẫn có được lợi nhuận thì đó chỉ là những khoản lợi nhuận tạm thời, chắc chắn họ sẽ thua lỗ nặng nề nếu tiếp tục duy trì thói quen không đặt stop loss.
Stop loss là công cụ đơn giản nhưng có sức mạnh lớn nhất trong quá trình quản trị rủi ro của nhà đầu tư. Không có một phương pháp, chiến lược thần thánh nào có thể chinh phục được thị trường mà không cần đặt stop loss. Tầm quan trọng của công cụ stop loss là không thể phủ nhận.
– Khi bạn không dùng stop loss tức là tài khoản của bạn chưa hề được bảo vệ bởi quản trị rủi ro.
Điểm dừng lỗ là căn cứ để bạn tính toán mức rủi ro trên mỗi giao dịch, khi không có dừng lỗ, bạn không thể có một con số cụ thể cho rủi ro bạn cần hy sinh để đánh đổi lấy một mức lợi nhuận nào đó. Hay nói một cách hình tượng hóa, stop loss như một bức tường ngăn cản tiền của bạn thất thoát ra bên ngoài.
– Rất nhiều nhà giao dịch không đặt dừng lỗ vì họ tin mình có thể kiểm soát được bằng cách canh lệnh hoặc tự tin rằng lệnh đó sẽ không thể đi sai hướng.
Tệ hơn nữa là những người vào lệnh với khối lượng rất nhỏ nên để lệnh thả rông, nếu đi sai hướng sẽ liên tục nhồi thêm lệnh. 10 cái lệnh nhỏ bỗng chốc thành một cái lệnh lớn với một khoãn lỗ trước mắt không hề nhỏ.
– Không có mức dừng lỗ, đồng nghĩa với việc trader không thể định lượng trước mức reward/risk của mình.
Reward/risk của họ là một con số mơ hồ không ổn định. Dù tỷ lệ winrate có cao đi chăng nữa, một vài lệnh đi sai hướng có thể thổi bay tài khoản của họ.
– Hệ lụy của tư duy không đặt stop loss này chính là việc gồng lệnh, trung bình giá, lệnh có lãi thì đóng, lệnh lỗ tiếp tục gồng cho đến khi tổng tất cả các lệnh có lãi.
Thực tế, xuất sắc lắm thì họ cũng chỉ thoát khỏi cửa tử 1-2 lần, cuối cùng vẫn là cháy tài khoản.
Lý do trader không muốn đặt stop loss là vị họ không dám thừa nhận mình sai và luôn cố gắng bao biện cho hành vi sai lầm của mình bằng cách đổ lỗi cho thị trường hay nhà cái săn stop loss. Đó là một tư duy sai lệch nghiêm trọng. Thực tế, không ai quan tâm đến lệnh 0.01 hay thậm chí 1 lot của bạn. Lý do bạn thường bị stop loss là do mức đặt dừng lỗ của bạn là quá ngắn hoặc quá giống với những người thua cuộc khác.
Trader luôn cố gắng tránh bị stop loss bằng cách không stop loss mà canh lệnh, dán mắt liên tục vào màn hình. Việc đó đôi lúc có thể giúp bạn thoát khỏi một vài lệnh thua trông thấy nhưng hệ lụy đó là những lệnh thua lỗ khác còn nghiêm trọng hơn.
Ngoài việc không đặt stop loss thì việc không để cho điểm dừng lỗ làm nhiệm vụ của nó cũng là một vấn đề của trader. Do sợ bị hit stoploss mà trader hay có thói quen dời mức dừng lỗ khi giá sắp chạm tới. Việc làm này dẫn tới những thua lỗ khó kiểm soát như không dùng stop loss vậy.
Hãy nhớ, nếu bạn là nhà giao dịch mới, đừng đi theo vết xe đổ của các trader thất bại. Xu hướng là bạn nhưng stop loss phải là người bạn thân nhất đồng hành cùng bạn trong mọi lệnh giao dịch. Làm được việc này tức là bạn đã tiến được một bước rất lớn trên hành trình quản lý vốn hiệu quả của mình.
